Richtlinie zur KYC- / AML-Verifizierung

Dinexion wendet strenge Verfahren zur Know-Your-Customer-Identifizierung (KYC) sowie zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) an, um eine sichere Plattform zu gewährleisten und die geltenden Finanz- und Compliance-Standards einzuhalten.

Finanztechnologie-Plattformen und Anbieter von Dienstleistungen im Bereich digitaler Vermögenswerte sind verpflichtet, Maßnahmen zur Identitätsprüfung und zur Überwachung von Transaktionen zu implementieren, um illegale Finanzaktivitäten zu verhindern. Diese Maßnahmen tragen dazu bei, Aktivitäten wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Identitätsdiebstahl und andere Formen von Finanzkriminalität zu erkennen und zu verhindern.

Im Rahmen dieser Verfahren kann von Nutzern verlangt werden, eine Identitätsprüfung durchzuführen, bevor sie auf bestimmte Funktionen der Plattform zugreifen können, darunter Einzahlungen, Auszahlungen, Handelsfunktionen oder andere finanzielle Dienstleistungen.

Diese Verfahren dienen dem Schutz sowohl der Plattform als auch ihrer Nutzer, indem Transparenz und regulatorische Konformität gewährleistet werden.

Was ist KYC (Know Your Customer)?

Know Your Customer (KYC) bezeichnet ein Verfahren, das von Finanzinstituten und Plattformen für digitale Vermögenswerte eingesetzt wird, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen.

Der KYC-Prozess dient dazu sicherzustellen, dass Nutzer tatsächlich existierende Personen sind und dass die bei der Kontoeröffnung angegebenen Informationen korrekt sind.

KYC-Verfahren beinhalten in der Regel die Erfassung und Überprüfung persönlicher Identifikationsdaten sowie unterstützender Dokumente. Diese Maßnahmen ermöglichen es Finanzplattformen, ihre Nutzer besser zu verstehen und das Risiko von Betrug oder missbräuchlicher Nutzung finanzieller Dienstleistungen zu reduzieren.

Durch die Implementierung von KYC-Verfahren können Plattformen ein sichereres Finanzökosystem aufrechterhalten und internationale Compliance-Standards erfüllen.

Was ist AML (Anti-Money Laundering)?

Anti-Money Laundering (AML) bezeichnet regulatorische Maßnahmen zur Verhinderung der Legitimierung illegal erworbener Gelder.

AML-Rahmenwerke verpflichten Finanzplattformen dazu, Transaktionen zu überwachen, Risiken zu bewerten und gegebenenfalls verdächtige Aktivitäten zu melden.

AML-Verfahren können unter anderem folgende Maßnahmen umfassen:

Diese Maßnahmen helfen dabei, verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und sicherzustellen, dass Finanzsysteme nicht für illegale Zwecke genutzt werden.

Warum eine Identitätsprüfung erforderlich ist

Die Identitätsprüfung stellt sicher, dass alle Nutzer der Plattform echte Personen sind und die geltenden regulatorischen Anforderungen erfüllen.

Verifizierungsverfahren dienen dazu:

Diese Maßnahmen tragen dazu bei, eine sichere Handelsumgebung für alle Nutzer zu gewährleisten.

Erforderliche Verifizierungsdokumente

Um den Verifizierungsprozess abzuschließen, kann es erforderlich sein, verschiedene Dokumente einzureichen. Diese Dokumente dienen zur Bestätigung der Identität und des Wohnsitzes des Nutzers.

Identitätsnachweis

Nutzer müssen ein gültiges, von einer staatlichen Behörde ausgestelltes Identitätsdokument vorlegen.

Akzeptierte Dokumente können sein:

Anforderungen an Identitätsdokumente:

Unklare, beschnittene oder bearbeitete Bilder können abgelehnt werden.

Adressnachweis

In einigen Fällen kann zusätzlich ein Nachweis des Wohnsitzes erforderlich sein.

Akzeptierte Dokumente können sein:

Anforderungen:

Selfie- oder biometrische Verifizierung

Zur Vermeidung von Identitätsbetrug kann eine Selfie-Verifizierung oder Live-Identitätsprüfung erforderlich sein.

Dieser Schritt dient dazu zu bestätigen, dass die Person, die das Identitätsdokument einreicht, tatsächlich der Kontoinhaber ist.

Selfie-Verifizierungen können umfassen:

Diese Verfahren helfen, die Verwendung gestohlener oder gefälschter Dokumente zu verhindern.

Verifizierungsprozess

Der Prozess der Identitätsprüfung umfasst in der Regel mehrere Schritte.

Schritt 1 – Kontoeröffnung

Der Nutzer erstellt ein Konto und gibt grundlegende persönliche Informationen an, wie Name, E-Mail-Adresse und Geburtsdatum.

Schritt 2 – Dokumentenübermittlung

Der Nutzer lädt die erforderlichen Identitätsdokumente sowie gegebenenfalls einen Adressnachweis hoch.

Schritt 3 – Automatisierte Prüfung

Das System führt automatisierte Prüfungen durch, um die Echtheit der übermittelten Dokumente zu bestätigen.

Schritt 4 – Manuelle Compliance-Prüfung

In bestimmten Fällen kann der Antrag zusätzlich von unserem Compliance-Team manuell überprüft werden.

Schritt 5 – Bestätigung der Verifizierung

Nach erfolgreicher Verifizierung erhält das Konto Zugriff auf Plattformfunktionen wie Handel, Einzahlungen oder Auszahlungen.

Gegebenenfalls kann der Nutzer kontaktiert werden, falls zusätzliche Informationen erforderlich sind.

Bearbeitungszeit der Verifizierung

Verifizierungsanfragen werden in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Geschäftsstunden nach Einreichung bearbeitet.

Die Bearbeitungszeit kann von mehreren Faktoren abhängen, darunter:

In einigen Fällen können zusätzliche Prüfungen die Bearbeitungszeit verlängern.

Gründe für eine Ablehnung der Verifizierung

Eine Verifizierung kann abgelehnt werden, wenn die eingereichten Dokumente nicht den Anforderungen entsprechen oder Compliance-Vorgaben nicht erfüllt werden.

Häufige Gründe für eine Ablehnung sind:

Im Falle einer Ablehnung kann der Nutzer aufgefordert werden, neue oder korrigierte Dokumente einzureichen.

Transaktionsüberwachung

Im Rahmen der AML-Compliance kann die Plattform Transaktionen überwachen, um ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen.

Dies kann unter anderem umfassen:

Wenn ungewöhnliche Aktivitäten festgestellt werden, können bestimmte Kontofunktionen vorübergehend eingeschränkt werden, bis eine zusätzliche Prüfung abgeschlossen ist.

Verantwortung der Nutzer

Nutzer sind dafür verantwortlich sicherzustellen, dass alle im Verifizierungsprozess eingereichten Informationen und Dokumente korrekt und authentisch sind.

Nutzer sollten:

Die Bereitstellung falscher oder irreführender Informationen kann zur Einschränkung oder Sperrung eines Kontos führen.

Compliance und Sicherheit

Dinexion unterhält interne Compliance-Verfahren, um sicherzustellen, dass die Plattform im Einklang mit den geltenden finanziellen Compliance-Standards betrieben wird.

Dazu gehören:

Diese Maßnahmen tragen dazu bei, dass die Plattform für alle Nutzer sicher und vertrauenswürdig bleibt.

Kontakt und Support

Wenn Sie Fragen zum KYC-Verifizierungsprozess haben oder Unterstützung bei der Übermittlung von Dokumenten benötigen, wenden Sie sich bitte über die auf der Dinexion-Website angegebenen offiziellen Kontaktmöglichkeiten an unser Support-Team.